Una nueva suite de SaaS nativa en la nube de Oracle ofrece a los bancos corporativos y minoristas la agilidad necesaria para modernizar sus aplicaciones bancarias rápidamente, con el fin de satisfacer las demandas de sus clientes y aprovechar las oportunidades emergentes.
Oracle Banking Cloud Services es un conjunto de servicios nativos en la nube diseñado para ayudar a los bancos a modernizar y transformar sus operaciones y servicios bancarios. Con los módulos adaptables, los bancos pueden seleccionar y combinar los servicios según sus necesidades específicas, lo que les permite innovar y escalar rápidamente sin comprometer su entorno existente.
Los servicios incluyen procesamiento de cuentas corrientes corporativas escalables, límites aplicables a toda la empresa y gestión de garantías, procesamiento de pagos globales en tiempo real, gestión de API, funcionalidades de incorporación de clientes y emisión para la banca minorista, y una experiencia digital con nuevas funcionalidades de autoservicio.
Con una arquitectura de microservicios, los servicios ayudan a los bancos a renovar y modernizar sus funcionalidades empresariales más rápido y con menos riesgos, lo que les permite mantenerse al día con los volúmenes de transacciones, las expectativas de los clientes y las amenazas competitivas.
Los servicios bancarios en la nube de Oracle ofrecen una amplia gama de soluciones de SaaS nativas en la nube.
Incluyendo procesamiento de cuentas corrientes corporativas altamente escalable, gestión de límites y garantías, procesamiento de pagos globales en tiempo real, gestión de API, funcionalidades de incorporación de clientes y emisión para la banca minorista, y una experiencia digital con nuevas funcionalidades de autoservicio.
Todos estos servicios están construidos con una arquitectura de microservicios que permite una renovación y modernización más rápida y con menos riesgos para las funcionalidades empresariales de los bancos.
“Los bancos deben innovar para tener éxito en el hipercompetitivo contexto actual”, afirma Agustín Schachmann, vicepresidente de ventas de Oracle Financial Services para América Latina. “Hemos creado uno de los conjuntos de soluciones de SaaS nativos en la nube más completos del mundo para que bancos de todos los tamaños puedan innovar de forma rápida y segura y escalar sin comprometer sus entornos existentes”.
Schachmann tiene razón en que la innovación es esencial para que los bancos tengan éxito en el actual entorno hipercompetitivo. La creciente demanda de experiencias digitales de alta calidad y la necesidad de procesar volúmenes cada vez mayores de datos y transacciones exigen soluciones tecnológicas más avanzadas y escalables.
Oracle Banking and Payments Cloud Services aborda estas necesidades al ofrecer un conjunto completo de soluciones de SaaS nativas en la nube que permiten a los bancos innovar de forma rápida y segura sin comprometer sus entornos existentes.
Con una amplia variedad de servicios integrados y opciones de seguridad, Oracle Banking and Payments Cloud Services ofrece una solución integral para la modernización de los sistemas bancarios y el mejoramiento de las experiencias de los clientes.
Oracle ofrece una amplia variedad de opciones de seguridad, desde controles de acceso y autenticación hasta cifrado de datos en tránsito y en reposo, lo que permite a los bancos cumplir con los requisitos reglamentarios y proteger la información del cliente.
También se proporciona una gestión completa del ciclo de vida de las claves y una herramienta de detección de amenazas avanzada, lo que garantiza la protección contra amenazas cibernéticas.
En resumen, Oracle Banking and Payments Cloud Services proporciona a los bancos una solución integral, escalable y segura para modernizar sus sistemas y ofrecer mejores experiencias a los clientes, además de ayudar a reducir costos y riesgos y mejorar la eficiencia.
Entre estos nuevos servicios se encuentran:
Oracle Banking Accounts Cloud Service
Las soluciones actuales de cuentas corrientes corporativas pueden no estar preparadas para gestionar la explosión del comercio electrónico
y los pagos digitales que han causado un aumento significativo en las transacciones bancarias globales. El aumento en el volumen de pagos sin efectivo es una tendencia global, y se espera que aumente en más del 80 % entre 2020 y 2025, según PwC.
Oracle Banking Accounts Cloud Service es una solución de procesamiento de cuentas corrientes altamente escalable que puede ayudar a los bancos a manejar este aumento en el volumen de transacciones. La solución se basa en la infraestructura Oracle Coherence Datagrid y se ha probado para obtener un rendimiento extremo, con más de 200 transacciones por segundo por CPU en hardware básico.
Además, la solución se integra con los flujos de procesos y la tecnología existentes de los bancos, lo que permite a los bancos modernizar sus sistemas de cuentas corrientes de core bancario sin interrumpir su funcionamiento. Esto permite a los bancos ofrecer nuevas ofertas al mercado y mejorar la experiencia del cliente.
En resumen, Oracle Banking Accounts Cloud Service es una solución de procesamiento de cuentas corrientes altamente escalable que puede ayudar a los bancos a gestionar el aumento en el volumen de transacciones causado por la explosión del comercio electrónico y los pagos digitales. La solución se integra con la tecnología existente de los bancos y se ha probado para obtener un rendimiento extremo, lo que permite a los bancos modernizar sus sistemas de cuentas corrientes de core bancario sin interrumpir su funcionamiento. Esto puede mejorar la experiencia del cliente y ayudar a los bancos a ofrecer nuevas ofertas al mercado.
Oracle Banking Payments Cloud Service
Los sistemas heredados pueden tener dificultades para gestionar el volumen y la velocidad crecientes de los pagos digitales en el comercio electrónico y otros tipos de transacciones, lo que puede provocar retrasos, errores y un servicio de baja calidad para los clientes. La solución Oracle Banking Payments es una plataforma integral de procesamiento de pagos que ayuda a los bancos a superar estos desafíos.
La plataforma ofrece un único motor para el procesamiento de pagos en tiempo real, incluyendo pagos transfronterizos, de alto valor, masivos, minoristas y 24 horas al día, 7 días a la semana. Además, se ha creado desde cero utilizando un modelo de datos canónico basado en la norma ISO 20022 y más de 15 sistemas de pago globales líderes, como SWIFT y SEPA.
Al centralizar el proceso de procesamiento de pagos, los bancos pueden mejorar la eficiencia y reducir el riesgo de errores y retrasos. La plataforma también permite a los bancos gestionar los pagos de manera más rápida y segura, lo que puede mejorar la satisfacción del cliente y la rentabilidad del negocio.
En resumen, Oracle Banking Payments es una solución completa de procesamiento de pagos que ayuda a los bancos a escalar y gestionar el volumen y la velocidad crecientes de los pagos digitales en el comercio electrónico y otros tipos de transacciones. La plataforma ofrece un único motor para el procesamiento de pagos en tiempo real y se ha creado desde cero utilizando un modelo de datos canónico y sistemas de pago globales líderes, lo que ayuda a los bancos a mejorar la eficiencia y reducir el riesgo de errores y retrasos en el procesamiento de pagos.
Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service
Los bancos corporativos se enfrentan a muchos desafíos en la gestión de incumplimientos de pago, y una gestión inadecuada de los riesgos crediticios puede tener un impacto significativo en la rentabilidad del negocio.
La solución Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management ofrece una plataforma integral para la gestión de riesgos crediticios, lo que puede ayudar a los bancos a reducir las pérdidas de crédito y mejorar la eficiencia operativa.
La plataforma permite a los bancos tener una visión integral de su exposición crediticia, lo que les permite tomar decisiones informadas sobre la suscripción y aprobación de créditos. Al centralizar el proceso de definición de límites y la gestión de garantías, los bancos pueden mejorar la eficiencia y reducir el riesgo de errores.
Además, la plataforma es en tiempo real, lo que significa que los bancos pueden realizar un seguimiento continuo de su exposición y tomar medidas preventivas para reducir los riesgos. También es compatible con los procesos de suscripción, toma de decisiones y aprobaciones de créditos, lo que permite a los bancos automatizar gran parte del proceso de gestión de riesgos crediticios y reducir la carga de trabajo en su personal.
En resumen, Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management es una solución completa de gestión de riesgos crediticios que puede ayudar a los bancos corporativos a reducir las pérdidas de crédito, mejorar la eficiencia operativa y reducir el riesgo de errores en la gestión de créditos.
Oracle Banking Digital Experience Cloud Service
Oracle Banking Digital Experience Cloud Service es una plataforma integral de banca digital diseñada para ayudar a los bancos a mejorar sus servicios al cliente, tanto en el ámbito corporativo como minorista.
La solución ofrece una amplia gama de experiencias digitales, desde la adquisición de clientes y productos hasta la interacción con herramientas de vídeo, chatbot, IA y NLP, lo que permite a los bancos mejorar la eficiencia y la satisfacción del cliente.
La plataforma también es omnicanal, lo que significa que los clientes pueden acceder a sus servicios bancarios a través de múltiples canales, incluyendo aplicaciones móviles, portales web y puntos de venta físicos.
Además, el servicio está diseñado para integrarse con los sistemas y servicios de terceros ya existentes en el banco, lo que ayuda a impulsar procesos más fluidos y eficientes.
En resumen, Oracle Banking Digital Experience Cloud Service es una solución completa de banca digital que ayuda a los bancos a mejorar la experiencia del cliente, la eficiencia operativa y la rentabilidad de su negocio.
Oracle Banking APIs Cloud Service
Oracle Banking APIs Cloud Service es una solución integral que permite a los bancos construir y operar una plataforma de banca abierta mediante la implementación de una amplia variedad de APIs empresariales y de banca básica. Estas APIs se han diseñado para cumplir con los estándares y normativas actuales, y están listas para implementar, lo que permite a los bancos implementar rápidamente una plataforma de banca abierta y acelerar la innovación.
Al aprovechar las capacidades de esta solución, los bancos pueden mejorar la experiencia de sus clientes y generar nuevas oportunidades de ingresos mediante la incorporación de sus servicios a un ecosistema de socios en constante crecimiento, que incluye portales de comercio electrónico y software empresarial. Además, la solución ayuda a los bancos a cumplir con las regulaciones y normativas actuales, lo que es esencial para garantizar la seguridad y la privacidad de los datos de los clientes.
En resumen, Oracle Banking APIs Cloud Service es una solución integral y potente que permite a los bancos implementar rápidamente una plataforma de banca abierta y mejorar su experiencia del cliente, mientras cumplen con las normativas y regulaciones actuales y generan nuevas oportunidades de ingresos al integrarse en un ecosistema de socios.
Por Marcelo Lozano – General Publisher IT CONNECT LATAM
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