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- Las instituciones financieras deben examinar el comportamiento sospechoso del estafador, y no \u00fanicamente el comportamiento de la v\u00edctima.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n
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- En Am\u00e9rica Latina, el 75,29 % de los delitos digitales afectan al sector financiero\u00a0<\/em><\/li>\n<\/ul>\n
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- BioCatch destaca 7 se\u00f1ales de alerta para las instituciones financieras ante posibles fraudes.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n
![\"Defensa](\"https:\/\/itconnect.lat\/portal\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/tinywow_Default_heart_cyberpunk_3_47619224-e1707785169835.webp\" "\\"\\"")
<\/a>Defensa Amorosa<\/figcaption><\/figure>\n Se acerca el D\u00eda de San Valent\u00edn y el fraude de pagos autorizados contin\u00faa dispar\u00e1ndose a nivel mundial este 2024. \u00a0De esta manera, es sumamente importante que la comunidad que lucha contra el fraude comparta ideas sobre la mejor forma de proteger a las v\u00edctimas e identificar a los perpetradores de las estafas rom\u00e1nticas.<\/p>\n
En este contexto, BioCatch; \u00a0l\u00edder mundial en fraude digital y lavado de dinero impulsado por la inteligencia biom\u00e9trica del comportamiento, comparte una gu\u00eda para proteger a los clientes bancarios vulnerables de las actuales\u00a0 estafas rom\u00e1nticas.<\/p>\n
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Las estafas han experimentado una importante transformaci\u00f3n en los \u00faltimos a\u00f1os, en paralelo a la din\u00e1mica de nuestra existencia digital, y evolucionando con nuestras preferencias y canales de comunicaci\u00f3n. Tambi\u00e9n se han diversificado significativamente, expandi\u00e9ndose m\u00e1s all\u00e1 de las formas tradicionales para abarcar una gama m\u00e1s amplia de t\u00e1cticas enga\u00f1osas.<\/p>\n
En una estafa rom\u00e1ntica, por ejemplo, se convence a la v\u00edctima de transferir fondos a una persona con la que cree tener una relaci\u00f3n sentimental. Los estafadores crean perfiles fraudulentos para centrarse en v\u00edctimas potenciales, iniciando una conexi\u00f3n que pretenden fomentar durante un per\u00edodo prolongado. Despu\u00e9s de ganarse la confianza de su objetivo, el estafador fingir\u00e1 una situaci\u00f3n dif\u00edcil y solicitar\u00e1 ayuda financiera. Independientemente del contexto, estos planes enga\u00f1osos pueden tener consecuencias muy \u00a0graves y angustiosas para las v\u00edctimas, afect\u00e1ndolas tanto financiera como emocionalmente.<\/p>\n
Estafas en cifras<\/strong><\/h3>\n
**En Am\u00e9rica Latina, el 75,29 % de los delitos digitales afectan al sector financiero, seg\u00fan datos de Registro de Direcciones de Internet de Am\u00e9rica Latina y Caribe (LACNIC). Adem\u00e1s, seg\u00fan datos de BioCatch<\/a>, los casos de estafas financieras aumentaron un 19 % a nivel mundial en 2023.<\/p>\n
De igual manera, \u00a0datos del Informe sobre el estado de las estafas de GASA en el mundo 2023 revelan que las llamadas telef\u00f3nicas (61 %) y los mensajes de texto (58 %) surgieron como los canales de comunicaci\u00f3n de estafas m\u00e1s frecuentes. En particular, los estafadores utilizaron predominantemente Facebook y WhatsApp como plataformas preferidas. Y, de manera alarmante, s\u00f3lo el 59% de las v\u00edctimas denunciaron las estafas a las autoridades.<\/p>\n
Detecci\u00f3n de estafas rom\u00e1nticas: \u00bfc\u00f3mo podemos defendernos?<\/strong><\/h3>\n
La creciente frecuencia de estafas, incluidas las de tipo rom\u00e1ntico, ha intensificado las demandas de los consumidores y las entidades gubernamentales para que las instituciones financieras mejoren las medidas de protecci\u00f3n y ofrezcan compensaci\u00f3n autom\u00e1tica a las v\u00edctimas. Esto ha generado preocupaci\u00f3n sobre la posible carga financiera que se podr\u00eda imponer a estas \u00a0\u00a0instituciones.<\/p>\n
![\"Defensa](\"https:\/\/itconnect.lat\/portal\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/tinywow_Default_heart_cyberpunk_1_47619170-e1707785208687.webp\" "\\"\\"")
<\/a>Defensa Amorosa<\/figcaption><\/figure>\n El desaf\u00edo radica en las complejidades de las estafas rom\u00e1nticas, que son notoriamente dif\u00edciles de detectar y prevenir. Las v\u00edctimas a menudo se encuentran completamente inmersas en la personalidad inventada del estafador, por lo que todo aparenta ser normal. Utilizan sus dispositivos habituales para realizar transacciones, est\u00e1n en sus lugares habituales y todo parece plausible de acuerdo a \u00a0los controles bancarios tradicionales que analizan puntos de datos b\u00e1sicos.<\/p>\n
M\u00e1s all\u00e1 del conjunto est\u00e1ndar de se\u00f1ales digitales, los datos demogr\u00e1ficos tambi\u00e9n pueden resultar \u00fatiles para las instituciones financieras. Un estudio reciente de Shattering Gender Stereotypes in Scam Awareness and Education, realizado por Javelin Strategy & Research (grupo asesor l\u00edder especializado en pagos, banca digital, fraude y seguridad), muestra que los hombres tienen casi tres veces m\u00e1s probabilidades (73%) de ser v\u00edctima de una estafa rom\u00e1ntica en comparaci\u00f3n con las mujeres (27%).<\/p>\n
“El primer paso crucial en la educaci\u00f3n sobre estafas es dejar muy claro que las v\u00edctimas no tienen la culpa y con esto \u00a0fomentar un mayor n\u00famero de demandas\u00a0 sobre estos delitos”, dijo Tracy Kitten, directora de Fraude y Seguridad de Javelin Strategy & Research. \u201cCuando se trata de estafas rom\u00e1nticas, o cualquier estafa, los bancos deben desempe\u00f1ar un papel fundamental en la educaci\u00f3n y protecci\u00f3n del consumidor. Esto inicia cuando los bancos comprenden los h\u00e1bitos de los diferentes grupos demogr\u00e1ficos y c\u00f3mo los delincuentes los atacan. De esta manera \u00a0ayudan a sus clientes a reconocer las actividades riesgosas que los hacen vulnerables\u201d.<\/p>\n
BioCatch comprendi\u00f3 hace alg\u00fan tiempo que se necesitaba un enfoque m\u00e1s integral para combatir las estafas rom\u00e1nticas. En lugar de centrarse \u00fanicamente en el comportamiento de la v\u00edctima, las instituciones financieras tambi\u00e9n deben examinar los comportamientos sospechosos conocidos y exhibidos por los estafadores.<\/p>\n
BioCatch destaca 7 se\u00f1ales de alerta para las instituciones financieras\u00a0 ante posibles fraudes<\/strong><\/h3>\n
* Inicio repentino de cuentas.<\/p>\n
* Comportamientos t\u00edpicos asociados con las cuentas mula de destino (cuenta bancaria que se utiliza como intermediario para mover fondos il\u00edcitos de una fuente a otra, en un intento de \u00ablimpiar\u00bb el dinero y hacer m\u00e1s dif\u00edcil su rastreo<\/em><\/strong>)<\/p>\n
* B\u00fasqueda de pagos entrantes de alto valor.<\/p>\n
* Inicios \u00a0de sesi\u00f3n frecuentes y apresurados.<\/p>\n
* Uso de servidores proxy VPN.<\/p>\n
* Disparidades entre las direcciones SIM e IP.<\/p>\n
* Presencia de aplicaciones riesgosas.<\/p>\n
- BioCatch destaca 7 se\u00f1ales de alerta para las instituciones financieras ante posibles fraudes.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n
- En Am\u00e9rica Latina, el 75,29 % de los delitos digitales afectan al sector financiero\u00a0<\/em><\/li>\n<\/ul>\n