Biden 2021: asume con muchos desafíos tecnológicos

Biden asume con grandes desafíos tecnológicos para 2021

Biden asume con grandes desafíos tecnológicos para 2021

La administración entrante de Biden tiene mucho trabajo por delante en varios frentes, los tecnológicos son los que nos ocupan.

El trabajo número uno de Biden seguramente será afrontar una crisis de salud pública como no se había visto en un siglo.

Mientras tanto, la recuperación económica de Estados Unidos ha sido desigual a pesar de un aparente acuerdo o casi un acuerdo sobre una nueva ronda de estímulos.

Y ahora nos hemos enterado de ciberataques en varias agencias federales, supuestamente por piratas informáticos vinculados a Rusia.

Estamos en un nuevo y valiente mundo de guerra librado digitalmente por naciones contra los Estados Unidos y otros países, donde la geopolítica podría involucrar a los gobiernos de los adversarios paralizantes a través de piratería informática y robar dinero para financiar actividades ilícitas.

La Dra. Justine Walker , directora de sanciones y riesgos globales de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) , sostuvo recientemente que la administración entrante podría considerar la posibilidad de imponer sanciones contra Rusia y otros epicentros de piratería y delitos financieros.

Pero agregó que descubrir lo que realmente está sucediendo, seguir el dinero, como dice el viejo refrán, y luego imponer el castigo apropiado a los malos actores es una tarea compleja.

Como se informó a principios de este año, el Departamento de Justicia de EE. UU.

Dio la alarma de que las criptomonedas están tomando forma entre las amenazas de seguridad nacional que enfrenta Estados Unidos, a medida que las naciones rebeldes adoptan cada vez más las criptomonedas.

Las criptomonedas pueden y se utilizan para financiar ciberataques y evadir las sanciones estadounidenses e internacionales.

Y en otros lugares, como se detalló anteriormente en este espacio, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos advirtió en octubre que los ataques cibernéticos a las corporaciones habían ido en aumento.

Las instituciones financieras esperan gastar un 15 por ciento más en 2020 para proteger sus redes, según estudios.

Mientras tanto, la pandemia ha ofrecido un nuevo conducto para los delitos financieros.

FinCEN

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) ha dicho que hasta el 30 de septiembre, había visto 91,000 informes de actividades sospechosas relacionadas con COVID-19.

“Hemos visto que los ataques cibernéticos crecen cada vez más a lo largo de los años”, dijo Walker.

Agregó que independientemente de qué nación sea sospechosa de un ataque determinado, por ejemplo, Rusia o Corea del Norte, a un alto nivel, “la pregunta a menudo es:

¿Están operando bajo instrucciones estatales o están operando como una red criminal?

Sí, si Usted y yo pensamos lo mismo.

Demostrar sin lugar a dudas que un ciberataque es de hecho el trabajo del gobierno de una nación específica significa que, en la estimación de Walker, “habría una respuesta bastante sólida, particularmente de una administración de Biden“.

Lidiar con Rusia

Al profundizar en cómo y dónde se podrían apuntar las sanciones, Walker dijo que es probable que Biden adopte una línea más dura con Rusia de lo que se ha visto durante la administración Trump.

Ese esfuerzo podría incluir una amplia gama de sanciones y quizás un esfuerzo transatlántico multilateral para coordinar el castigo.

Occidente podría imponer sanciones contra varios bancos rusos, pero hacer que se mantengan podría ser otra cuestión, ya que truncar la capacidad de los bancos para hacer negocios tiene efectos dominó.

“El desafío al hacer esto es la naturaleza interconectada de esos bancos, particularmente dentro de Europa, y lo que eso significa para los mercados europeos”, dijo Walker.

Sería necesaria una respuesta bien coordinada, dijo.

Posibles sanciones contra China y los países del Medio Oriente

Los informes han dicho que Biden podría presentar otras sanciones contra China en enero.

Estados Unidos podría imponer sanciones a aproximadamente una docena de funcionarios chinos por la controversia relacionada con las elecciones de Hong Kong: congelar activos vinculados a cuentas individuales, por ejemplo.

IT CONNECT LATAM

Información de valor para tomar decisiones de negocios

El Departamento de Estado de EE. UU. advirtió recientemente a las firmas financieras internacionales que hacen negocios con esos individuos pudiendo también enfrentar sanciones a raíz de preocupaciones sobre derechos humanos.

Walker dijo que hay docenas de entidades que han sido identificadas, y esas corporaciones globales tienen decenas de miles de subentidades debajo de ellas.

“El impacto en los mercados financieros podría ser considerable”, dijo.

El Medio Oriente también merece estar atento, especialmente Irán, y si la administración Biden se unirá a un acuerdo de no proliferación nuclear de 2015 del que la administración Trump abandonó y decidió imponer sanciones a Teherán.

Queda por ver si Biden levanta las sanciones ahora vigentes o no.

“Hay tantas variables en [la disputa de Irán] que nunca se puede estar seguro”, dijo Walker. “Creo que [habrá] un nuevo tipo de acuerdo, pero de alguna manera se ubicará bajo esa arquitectura” del acuerdo original de 2015.

Pero señaló que el marco de sanciones de Estados Unidos contra Irán ha evolucionado a lo largo de los años para entretejer diferentes elementos y preocupaciones, desde el presunto terrorismo y los supuestos abusos contra los derechos humanos. “Es muy difícil descomponer un marco de sanciones y simplemente sacar un elemento de él”, dijo Walker.

Y al mismo tiempo, Biden también tendrá que monitorear y lidiar con cuestiones de derechos humanos y riesgos continuos de desestabilización en al menos otros dos países: Siria y Cuba, dijo.

El factor criptográfico

En medio de todos estos riesgos geopolíticos se encuentra el problema de las criptomonedas, una categoría amplia que incluye todo, desde bitcoins hasta cualquier cantidad de otras ofertas digitales.

A medida que se vuelven más frecuentes, las criptomonedas (a diferencia del dinero fiduciario digital, que los bancos centrales emiten y emitirán) ofrecen a los delincuentes una forma de blanquear dinero y financiar actividades ilícitas, incluido el terrorismo.

Walker predice que a medida que se formen esfuerzos coordinados entre los gobiernos de todo el mundo, “con la correlación de sanciones, el enfoque en las criptomonedas aumentará“.

De hecho, hay aspectos positivos que vienen con los esfuerzos para poner las monedas en línea, principalmente vinculadas a blockchain y la transparencia que viene con los pagos directos y los libros de contabilidad distribuidos.

Pero tal como está ahora, hay innumerables puntos de contacto en el panorama de las criptomonedas, intercambios de criptomonedas que todavía están ligeramente regulados y sistemas de pago que se están configurando para eludir las sanciones.

“Se pierde visibilidad en la primera milla, y mucho más preocupante es la distribución de la última milla”, dijo Walker.

Las instituciones están impulsando sus inversiones en criptografía, pero ese aumento de la inversión conlleva riesgos significativos.

Walker dijo que las diferencias entre las criptomonedas como grupo y, digamos, el fiat digital no se comprenden bien, incluso entre los gobiernos y las autoridades de sanciones.

Eso significa que cualquier acción reguladora podría afectar los mecanismos de pago, como los que ofrece PayPal y otros, con la industria de la criptografía en general.

Walker dijo que uno de los desafíos que enfrentará Biden será analizar los riesgos que se establecen en estos diferentes tipos de pagos.

Es difícil luchar contra los delitos financieros

Y cuando se trata de delitos financieros, los sistemas de detección y prevención que existen no son tan sofisticados y sólidos como algunos observadores podrían pensar.

Desafortunadamente, estos sistemas solo son tan buenos como la información que se les proporciona. Walker dijo que las sanciones y multas se basan en última instancia en la información proporcionada por los clientes de los bancos, que no es necesariamente precisa o incluso actualizada.

La batalla contra los delitos financieros debe unirse contra sofisticadas redes de delincuentes que han estado ejerciendo su oficio durante años y donde las señales de alerta no son evidentes.

Walker dijo que una institución financiera determinada a menudo solo ve un elemento del ecosistema financiero, ya sea una cadena de pago o la actividad de un cliente individual.

Y cuando las transacciones transfronterizas, la situación se vuelve aún más compleja en términos de las reglas que rigen a qué información puede acceder una institución financiera (IF) en un país frente a otro diferente.

“Tenemos mucha más inversión en el sector financiero para apuntar a esta actividad criminal que lo que hacemos [desde] el gobierno”, dijo Walker.

Pero esa es una situación que podría cambiar desde hoy bajo esta nueva administración presidencial estadounidense.

 

 

Por Marcelo Lozano – General Publisher IT Connect Latam

 

Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, Biden, 

91 / 100