Vishing: Group-IB deja al descubierto a peligrosa banda

Vishing una capaña perjudica a abuelos rusos

Vishing una campaña perjudica a abuelos rusos


El Group-IB ayudó a detener a los malhechores que se beneficiaban a costa de los ancianos rusos, con una operación de vishing.

Los agentes del departamento de policía de Moscú, con la participación de expertos del Group-IB, han derribado a un grupo de estafadores telefónicos -vishing- que durante varios años han estado extorsionando a los ancianos con dinero.

Por lo general, lograron robar entre 450 y 4500 USD por víctima, prometiendo una compensación sustancial por sus compras de medicamentos, dispositivos médicos o suplementos dietéticos.

Según la investigación, en solo 7 situaciones de eventos fraudulentos en la investigación, el daño se estima en 150 000 USD, y la policía cree que el número de víctimas es mucho mayor.

A fines de 2018, los empleados del Departamento de Asuntos Internos de Moscú encontraron la pista de un grupo de estafadores telefónicos que habían estado involucrados en fraudes durante mucho tiempo, extrayendo grandes sumas de dinero de los ancianos rusos.

El dinero se utilizó para comprar bienes raíces, automóviles, monedas de colección, joyas y valores. Según la investigación, el esquema fue inventado y llevado a cabo por un residente de Domodedovo de 35 años originario de la República de Azerbaiyán.

Además del líder, el grupo estaba formado por “personas que llamaban” que se comunicaban con los jubilados por teléfono, los “cajeros” que controlaban las transacciones, las “mulas de dinero” que retiraban el efectivo de los cajeros automáticos e incluso una persona dedicada responsable de la relevancia y Seguridad de la base de datos de números de teléfono de posibles víctimas.

La mayoría de las víctimas describen el esquema de la misma manera: un hombre los llamó de un número desconocido y se presentó a sí mismo como el “fiscal de la ciudad de Moscú”.

Afirmó que una empresa de la cual las víctimas de edad avanzada habían comprado medicamentos y suplementos dietéticos hace algunos años había sido considerada fraudulenta por una decisión judicial, y que para esto los compradores debían recibir una compensación de 1500 USD a 9000 USD.

A menudo, el estafador telefónico se refirió a leyes inexistentes, por ejemplo, “Sobre el pago de indemnizaciones a personas como resultado de acciones ilegales organizadas por un grupo de personas” o “Orden del Ministerio de Finanzas № 2750” de 29 de octubre de 2010. Muchas de las víctimas no tenían ninguna sospecha: el “fiscal” no solo conocía los nombres de las víctimas, sino también los nombres de los medicamentos que habían comprado y su costo exacto.

¿De dónde obtuvieron los estafadores telefónicos estos datos?

Se beneficiaron de una estafa, popular hace tiempo, que vendía “píldoras mágicas”: medicamentos falsificados y suplementos dietéticos que pretendían curar incluso enfermedades crónicas graves.

Las víctimas ancianas de esta estafa gastaron cientos y miles de dólares en los productos, pidiendo préstamos a amigos y tomando préstamos. La base de datos de estos nombres, números de teléfono y el costo de los “medicamentos” ordenados estaba en manos de estafadores telefónicos.

Según los expertos del Group-IB, la lista contenía los nombres de unos 1.500 jubilados, sus números de teléfono y los nombres y precios de los medicamentos que habían comprado con confianza.

A juzgar por la base de datos, estas víctimas potenciales tenían entre 70 y 84 años, y eran de Moscú, Rostov, Tomsk, Nizhny Novgorod, Leningrado, Chelyabinsk, Orenburg y otras regiones. En diferentes momentos habían comprado medicamentos caros, entre ellos: “cápsulas de Weian” (2287 USD), “Flollrode acuoso” (1600 USD), “Parches milagrosos” (313 USD), aplicadores (170 USD), “Lun Jiang” (157 USD), y “tuerca negra” (388 USD).

Para aquellos que sospechaban del proceso de compensación, el “fiscal de Moscú” se ofreció a aclarar la información del “jefe del departamento financiero de un banco” para aclarar la información.

Después de eso, la víctima fue contactada por otra persona, “representante de una organización crediticia y financiera”, que confirmó su disposición a transferir una compensación a la cuenta del pensionista o transferir el dinero en efectivo.

Cuando la víctima estuvo de acuerdo, los “funcionarios tributarios” entraron en negociaciones e informaron que la víctima necesitaba hacer un pago por adelantado del 15% de la compensación como un impuesto. Además, los estafadores pudieron cobrar una “prima de seguro” o un “impuesto de abogado”.

Por ejemplo, uno de los pensionados, a quien se prometió una compensación de 8660 USD, debía pagar un impuesto de 747 USD.

En otro caso, se realizó una solicitud de compensación de 448 USD por el recibo de 4480 USD. Una de las víctimas fue un famoso cantante de ópera que pagó a los estafadores alrededor de 4480 USD.

Las personas mayores transfirieron el dinero a las tarjetas de los cajeros, “gotas” o “mulas de dinero”, indicadas por los atacantes, que luego retiraron el dinero de los cajeros automáticos.

“A pesar del hecho de que el vishing (phishing de voz) es un tipo de fraude telefónico bastante antiguo, se mantiene popular por el hecho de que los atacantes idean nuevos métodos de engaño, dirigidos a los segmentos más vulnerables de la población: los jubilados, – destaca Sergey Lupanin, jefe del Departamento de Investigación del Group-IB.

Durante años, las personas mayores engañadas se han quejado repetidamente de estafas telefónicas al Banco Central de Rusia, el Ministerio de Finanzas y la Fiscalía, y los organismos reguladores y de aplicación de la ley han emitido periódicamente advertencias sobre estos esquemas fraudulentos peligrosos y muy cínicos, pero el número de víctimas no disminuyó.

Los estafadores no solo mantuvieron el secreto sino que también mejoraron sus métodos de ingeniería social: rápidamente se ganaron la confianza de sus víctimas, se mostraron inteligentes y educados, y fueron persistentes y agresivos. Es raro que una de sus víctimas salga ilesa”.

Sin embargo, como resultado de una operación policial a gran escala, el grupo delictivo organizado fue derrotado: el 5 de febrero, se llevaron a cabo varias detenciones y registros en el lugar de residencia de los delincuentes.

Una búsqueda de la policía en el departamento del organizador del plan arrojó grandes sumas de dinero en rublos y otras monedas, tarjetas bancarias, un arma traumática, un rifle de caza y monedas de colección.

El estafador invirtió el dinero recibido en acciones de empresas rusas

En su escondite dentro de un inodoro, los investigadores de campo encontraron copias impresas de la base de datos con los nombres de los jubilados, así como también los números de teléfono y los nombres de las víctimas que la novia del delincuente había tratado de desechar.

En una casa privada perteneciente a otro detenido, el líder de las mulas del dinero, una búsqueda policial reveló tarjetas bancarias, bases de datos de los jubilados, contabilidad de actividades delictivas, dinero y joyas.

Un total de siete personas fueron detenidas. Según la investigación, los daños causados ​​por 7 episodios de fraude se estiman en 150 000 USD, pero los agentes creen que el número de víctimas es mucho mayor: al menos 30 personas. Una investigación está en curso.

 

 

Por Marcelo Lozano – General Publisher IT Connect Latam